Você já deve ter ouvido falar de fluxo de caixa, mesmo que não tenha tanta familiaridade com os termos de finanças. Mas sabe o que ele significa?
Neste artigo, falaremos justamente sobre esse tópico importantíssimo para as finanças de qualquer negócio, além de trazermos dicas para uma gestão eficiente do fluxo de caixa.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro cujo objetivo é monitorar todas as entradas e saídas de capital de uma empresa em um dado período.
Como você deve imaginar, em circunstâncias ideais o fluxo de caixa sempre deve ser positivo. Ou seja, a quantia de dinheiro a entrar em caixa deve ser sempre maior do que o montante que sai.
Num cenário ideal, um negócio se mantém em dia com todas as suas despesas e obrigações, além de poder destinar recursos para melhorias e aprimoramentos de seus fluxos, por exemplo.
Por outro lado, diante de um fluxo de caixa negativo, o gestor precisa encontrar alternativas para arcar com as responsabilidades financeiras da empresa no prazo correto e, assim, evitar o acúmulo de dívidas.
Portanto, o fluxo de caixa possibilita aos gestores controlar a movimentação de dinheiro, planejar gastos e investimentos, sempre com o objetivo de evitar, ao máximo, o endividamento e gerar valor à empresa.
Para o detalhamento das variações de caixa, as empresas elaboram uma demonstração financeira chamada Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC), que permite aos gestores avaliar a qualidade do caixa da organização, facilitando seus processos decisórios.
7 dicas para manter o fluxo de caixa em dia e obter os melhores resultados financeiros
1. Faça o registro detalhado de todas as movimentações financeiras
Registrar todo o dinheiro gasto ou recebido pela empresa é fundamental para manter as contas organizadas e evitar o desperdício de dinheiro.
Para isso, separe todos os itens em categorias, o que permitirá identificar quais são os principais gastos e receitas da empresa e de onde eles vêm. Essa descrição deve ser detalhada, de modo a permitir que a sua empresa saiba como usou os recursos e qual é a sua origem.
2. Avalie o seu capital de giro
O lucro obtido pela sua empresa em um determinado período foi o desejado? Se a resposta for negativa, pode ser a hora de focar seus esforços nos produtos ou serviços que garantam maior retorno ou de renegociar os contratos com os clientes.
Ao acompanhar o fluxo de caixa, a sua empresa poderá fazer avaliações mensais e verificar se o desempenho do negócio está de acordo com o planejado.
3. Verifique o padrão de crédito dos seus clientes
Existem dois padrões de crédito, portanto, é preciso avaliar qual é o mais vantajoso para a sua empresa. O primeiro exige pouco e ocorre quando a empresa tem muitos consumidores qualificados e as vendas sobem rapidamente. Isso exige que o estoque tenha produtos em quantidade adequada para atender a demanda dos seus clientes.
O segundo ocorre quando as exigências são altas. Nesse caso, o número de clientes qualificados é pequeno e, consequentemente, as vendas são reduzidas.
Avalie qual desses cenários é o mais vantajoso para o seu negócio e prepare a sua empresa para atender a demanda pretendida.
4. Faça o acompanhamento diário do fluxo de caixa
Acompanhar o fluxo de caixa diariamente permite que a sua empresa possa se planejar de forma mais eficiente e prever situações que possam comprometer a sua situação financeira.
Verificar o fluxo de caixa todos os dias, portanto, garantirá que a gestão financeira da sua empresa seja feita de forma segura e sustentável.
5. Gerencie o estoque da empresa
Como você sabe, o estoque da sua empresa é um capital imobilizado, ou seja, não gera renda imediata e nem rende juros. Além disso, o dinheiro aplicado no estoque não poderá ser usado em outros setores, o que pode fazer com que se percam algumas oportunidades valiosas.
Para descobrir o nível de controle que a sua empresa tem sobre o estoque, é preciso responder a perguntas como: qual é o limite total de mercadorias que a sua empresa comporta? Qual é o valor atual do seu estoque?
O gerenciamento eficiente também permitirá saber quando é necessário comprar suprimentos, bem como a quantidade que se deve comprar.
Isso evitará prejuízos e ajudará a entender quando é preciso cortar gastos e quando fazer novos investimentos nesse setor da organização.
6. Pense a curto, médio e longo prazo
A análise do fluxo de caixa permite fazer uma projeção média de gastos para todo o ano. Por meio desse relatório, é possível saber se a empresa está preparada para sobreviver em períodos de adversidade.
Por isso, verifique os gastos e os ganhos esperados para cada mês. Ao final de cada período, compare os valores projetados com o que de fato ocorreu.
Assim, será possível saber onde ocorreram gastos inesperados e se preparar para eles nos próximos anos.
7. Conte com a ajuda de um sistema de gestão financeira
Mesmo sendo uma solução completamente viável, fazer o fluxo de caixa através de uma planilha não garante o mesmo nível de controle oferecido por um software de gestão automatizado.
Um sistema específico de gestão para empresas é uma maneira de tornar esse controle mais seguro e, ao mesmo tempo, mais simples. Além disso, essa ferramenta facilita a tomada de decisões e permite que a empresa planeje o seu futuro de forma mais assertiva.
Um software de gestão permite que as informações sejam acessadas de qualquer lugar, por meio de qualquer dispositivo conectado à Internet, como smartphones, tablets ou notebooks, o que torna o dia a dia de todos muito mais simples.
Fonte: LABFIN.PROVAR – FIA