Pós-graduação
Planejamento Financeiro
Início: 05/03/2026
Dias: Semanalmente às quintas-feiras (aulas ao vivo), das 19h às 23h
Carga horária: 420h
Curso no formato EaD flexível, com aulas ao vivo (268h) e gravadas (152h).
Transforme sua carreira
O que você vai aprender
- Aplicar os conceitos e técnicas de planejamento financeiro pessoal para orientar clientes sobre planejamento financeiro, gestão de ativos, seguros e riscos, planejamento de aposentadoria, planejamento sucessório e planejamento fiscal.
- Analisar os cenários econômicos e perfis de clientes para avaliar as melhores estratégias de atuação em relação a investimentos, aposentadoria, gestão de riscos, tributos e sucessão.
Público-alvo
- Profissionais atuantes como planejadores financeiros pessoais detentores da certificação CFP.
- Profissionais que desejam atuar como planejadores financeiros pessoais.
- Profissionais que atuam no relacionamento com clientes investidores, e que necessitam conhecer sobre os conceitos e técnicas de planejamento financeiro pessoal.
- Outros profissionais que desejam atuar com planejamento financeiro pessoal.
PROF. MARCOS PIELLUSCH
Mestre em administração de empresas pela EAESP FGV e graduado em administração de empresas pela FEA-USP.
É consultor em avaliação de empresas, atuando na elaboração, modelagem e parecer independente de laudos de avaliação de empresas financeiras, não financeiras, fintechs e startups.
Co autor do livro Mercado de Capitais e Bolsa, em lançamento pela Editora Manole e apoio da B3.
Possui experiência em mercado financeiro, finanças corporativas, consultoria em análise de investimentos, avaliação de empresas e modelagem financeira, tendo atuado como executivo em instituições financeiras e organizações.
Nosso método, a chave para seu sucesso
duração de
18 meses
O curso tem duração de 18 meses, oferecendo uma imersão completa e intensa. Em um ano, você adquire conhecimentos essenciais para transformar sua área.
game based
learning
Transforme sua jornada acadêmica! No TCC, conecte a teoria à prática ao administrar uma empresa virtual. Desenvolva pensamento sistêmico e raciocínio lógico. Use business game para aprimorar seu pensamento estratégico.
Lifelong
Learning
Ganhe mais conhecimento e continue se aperfeiçoando com disciplinas extras sem custo para fazer após a conclusão do curso*.
*4 disciplinas em até 2 anos após a conclusão do curso.
interatividade
Durante o curso os alunos têm a oportunidade de interagir diretamente com os professores em aulas ao vivo, garantindo uma experiência de aprendizado dinâmica e personalizada, potencializando os resultados.
padrão internacional FPSB
Programa aderente aos padrões internacionais do Programa de Educação do FPSB (Financial Planning Standards Board) da Certificação CFP (Certified Financial Planner), elaborado em parceria com a Planejar, instituição responsável pela certificação CFP no Brasil.
NETWORKING e PLATAFORMA ALUMNI
A interação com alunos e professores amplia sua rede de contatos e o ajuda a alcançar novas oportunidades de carreira. A plataforma Alumni facilita ainda mais o networking e a troca de experiências.
BIBLIOTECA
DIGITAL
A biblioteca da FIA possui a Base de Dados EBSCO com artigos da revista Harvard Business Review desde 1922 até o presente momento e mais de 2.300 revistas especializadas, incluindo mais de 1.100 publicações analisadas por especialistas.
certificado
pós-graduação lato sensu
Ao concluir o curso você recebe um certificado de pós-graduação lato sensu FIA, uma renomada escola de negócios criada e administrada por professores da FEA/USP, garantindo reconhecimento e credibilidade no mercado.
Sobre o curso
2. OBJETIVOS
Ao final do curso, espera-se que o aluno esteja apto a:
- Aplicar os conceitos e técnicas de planejamento financeiro pessoal para orientar clientes sobre planejamento financeiro, gestão de ativos, seguros e riscos, planejamento de aposentadoria, planejamento sucessório e planejamento fiscal.
- Analisar os cenários econômicos e perfis de clientes para avaliar as melhores estratégias de atuação em relação a investimentos, aposentadoria, gestão de riscos, tributos e sucessão.”
3. CERTIFICAÇÃO
O Certificado de Conclusão do Curso, emitido pela Faculdade FIA de Administração e Negócios, será fornecido ao aluno aprovado no curso de acordo com o sistema de avaliação adotado pela coordenação do curso.
4. PERFIL DO ALUNO
- Profissionais atuantes como planejadores financeiros pessoais detentores da certificação CFP
- Profissionais que desejam atuar como planejadores financeiros pessoais
- Profissionais que atuam no relacionamento com clientes investidores, e que necessitam conhecer sobre os conceitos e técnicas de planejamento financeiro pessoal
- Outros profissionais que desejam atuar com planejamento financeiro pessoal
5. METODOLOGIA
A metodologia do curso é composta por aulas expositivas, resolução de exercícios, palestras e simulações empresariais, conferindo dinamismo ao desenvolvimento das atividades. O curso também utiliza vários casos para a ilustração de conceitos abordados durante as aulas teóricas e vídeos para motivar o debate e a troca de ideias entre os alunos.
6. SISTEMA DE AVALIAÇÃO
O aluno será avaliado nas disciplinas mediante:
- Cumprimento das atividades programadas no ambiente virtual de aprendizagem (AVA), ou seja, estudo do conteúdo e realização de atividades propostas pelo professor de cada disciplina.
- Trabalho de Conclusão de Curso – TCC, que será desenvolvido pelo aluno no transcorrer dos estudos sob orientação de seu respectivo tutor acadêmico e sob a supervisão de um professor/orientador.
Critérios de aprovação no curso:
Serão aprovados no curso e terão direito ao certificado de conclusão os alunos que obtiverem nota igual ou superior a 7,0 em todas as disciplinas, assim como aprovação no trabalho de conclusão de curso.
Processo seletivo
PRÉ-REQUISITOS
• Formação superior completa com título reconhecido pelo MEC
• Experiência profissional relevante superior a 5 anos
• Disponibilidade de tempo para estudos extraclasse
SELEÇÃO
Os interessados no curso passam por processo seletivo para a formação das turmas, no qual é realizada uma análise curricular com base nas informações declaradas na ficha de inscrição.
Matriz Curricular
A responsabilidade do planejador financeiro no cenário econômico (28h)
- Profissão de planejamento financeiro e processo de planejamento financeiro
- Prática e ética em planejamento financeiro
- Competências profissionais do planejador financeiro
- Introdução ao ambiente econômico
- Macroeconomia
- Microeconomia
- Ambiente econômico e planejamento financeiro
- Introdução aos ambientes social e político
O mercado financeiro hoje e o planejamento financeiro (24h)
- Ambiente econômico e político que impactam o planejamento financeiro
- Funções e papel do Sistema Financeiro Nacional
- Instituições e participantes que compõem o SFN
- Órgãos reguladores, funções e responsabilidades
- Mercados financeiros, características e instrumentos negociados
- Riscos potenciais que afetam o sistema financeiro e impactos nos produtos de serviços financeiros
- Ações: características, formas de rendimento e negociação
- Mercado primário e IPO
- Mercado secundário de ações
- Introdução ao ambiente regulatório
- Dever fiduciário
- Exigências legais
- Adequação
- Lei e compliance
- Divulgação de documentos
- Potenciais conflitos de interesse
- Direito privado aplicável
- Leis de negócios e contratos
Métodos quantitativos aplicados ao planejamento financeiro (32h)
- Estatística descritiva: Desvio padrão, covariância e coeficiente de correlação
- Testes de hipóteses
- Análise de regressão
- Séries temporais
- Valor do dinheiro no tempo: valor presente e valor futuro
- Séries de pagamentos
- Fluxos de caixa irregulares
- Taxa interna de retorno e valor presente líquido
Classes de ativos de renda fixa e renda variável (32h)
- Tipos de produtos de renda fixa: públicos, privados, bancários e não bancários
- Bonds públicos (treasury bonds) e privados (corporate bonds)
- Debêntures
- Títulos bancários: CDBs, RDBs, Letras financeiras, etc
- Precificação de títulos de renda fixa
- Duration e Convexidade
- Análise de risco e exposição a taxas de juros de títulos de renda fixa
- Fundos de investimento: tipos de fundos
- Características e adequação dos fundos
Produtos de investimento: Derivativos, investimento no exterior e imobiliários (28h)
- Definição de Derivativos
- Função e público alvo
- Balcão x Bolsa
- Local de Negociação e Registro
- Conceitos e exemplos do 4 Derivativos:
- Termo de Ações e de Dólar
- Futuro de Dólar, Ibovespa e DI Futuro
- Opções de Ações
- Swap
- Uso de Opções e Derivativos em COE – Certificados de Operações Estruturadas
- Tipos de investimentos no exterior
- Fundos
- Títulos de renda fixa no exterior
- Reits
- Ações no exterior
- Tributação
- Abertura de conta e negociação de ativos no exterior
- Ativos reais
- Imóveis
- Obras de arte
- Terras agrícolas
- Commodities
- Ouro
- Formas de negociação de ativos reais
Diagnóstico e planejamento para carteira de investimentos (20h)
- Características do cliente
- Perfil de risco do cliente
- Engajamento do cliente e comunicação
- Processo de due dilligence na seleção de produtos e serviços
- Medição de desempenho e risco
- Alocação de ativos e tipos de investimentos
- Estratégias e soluções de investimentos
Gestão de carteiras: risco, desempenho e comportamento do investidor (36h)
- Finanças comportamentais
- Comportamento do investidor e decisões estratégicas
- Vieses comportamentais
- Carteiras de investimentos
- Métricas de avaliação de risco e retorno de investimentos
- Objetivos do planejamento de investimentos
- Restrições do planejamento de investimentos
- Risco e retorno (crescimento comparado à preservação)
Análise para seleção de ativos (44h)
- Princípios de gestão financeira
- Objetivos da gestão financeira
- Balanço patrimonial pessoal
- Estratégias de fluxo de caixa e planejamento
- Estratégias de orçamento e planejamento
- Análises de estratégias e soluções de poupança
- Fundo de emergência
- Estratégias de gerenciamento de débito e crédito
- Análise de indicadores financeiros
- Estratégia empresarial
- Técnicas para elaboração e análise da estratégia empresarial
Ferramentas de análise para decisão de alocação de ativos (48h)
- Contabilidade e análise de demonstrações financeiras
- Balanço patrimonial, Demonstração do Resultado e Demonstração dos Fluxos de Caixa
- Análise de demonstrações financeiras e indicadores financeiros
- Análise fundamentalista
- Avaliação de empresas
- Método de avaliação por múltiplos
- Método do fluxo de caixa descontado
- Análise técnica
- Análise de tendências
- Suportes, resistências, linhas de tendência, padrões de reversão e continuidade
- Indicadores de análise técnica
Previdência e Seguros (24h)
- Princípio de planejamento de aposentadoria
- Objetivos de planejamento de aposentadoria
- Análise das necessidades de aposentadoria e projeções
- Potenciais fontes de renda na aposentadoria
- Renda de aposentadoria e projeções e estratégias de retiradas
- Soluções de planejamento de aposentadoria
- Princípios de gestão de risco
- Objetivos de risco e de planejamento de seguro
- Análise e avaliação das exposições ao risco
- Gestão de risco e estratégias de seguro
- Soluções de gestão de risco e seguro
Tributação e Planejamento Sucessório (20h)
- Princípios de tributação e declaração
- Princípios de planejamento tributário
- Objetivos do planejamento tributário
- Análise tributária e cálculos
- Estratégias de planejamento tributário
- Planejamento sucessório: definições, objetivos, soluções e aspectos legais.
Tópicos avançados em Planejamento Financeiro (44h)
- Técnicas de negociação
- Princípios de negociação
- Tipos e modelos de negociação
- Estratégias e táticas ativas e defensivas no processo de negociação.
- Principais erros cometidos em uma negociação
- Moedas digitais: diferenças para as moedas tradicionais
- Histórico e surgimento das moedas digitais (criptomoedas)
- Aplicações, benefícios e inovações deste mercado
- As tecnologias por trás das criptomoedas
- Riscos, ameaças e incertezas deste mercado
- Atitudes, valores e vieses do cliente e do planejador financeiro
- Habilidades cognitivas e literacia financeira do cliente
- Preferências do cliente e classificação dos tipos de clientes
- Crenças do cliente e a influência na tomada de decisão financeira
- Abordagens comportamentais para planejadores financeiros
- Eventos de crise com consequências financeiras graves
- Fundamentos da Comunicação Assertiva
- Técnicas de Expressão Verbal
- Técnicas de Expressão Corporal
- Estratégias para Melhorar a Autoconfiança
- Princípios da Comunicação Interpessoal
- Estratégias para Lidar com Situações de Conflito
- Preparação e Estruturação de Apresentações
- Técnicas para Cativar e Engajar o Público
Atividade Prática: Projeto aplicado de desenvolvimento de planejamento financeiro (40h)
- Planejamento financeiro integrado
- Envolvimento do cliente, processo de planejamento financeiro e plano financeiro
- Atitudes, metas pessoais e objetivos financeiros
- Operacionalização do planejamento financeiro pessoal
- O aluno (e seu grupo) terão que decidir sobre aspectos relacionados ao planejamento financeiro pessoal, baseado em um cenário simulado. Além disso, o aluno (e seu grupo) irão realizar projeções sobre os resultados (qual a acurácia de suas projeções?).
- Seu objetivo (ou de seu grupo) é obter o maior sucesso no planejamento financeiro pessoal. Os competidores receberão um cronograma com as principais atividades e com as datas/horários de fechamento de cada rodada.
- As seguintes habilidades serão desenvolvidas com a atividade:
- Cognitivas: capacidade para tomada de decisões (sob pressão inclusive); capacidade para resolução de problemas; poder de análise (raciocínios lógico e analítico).
- Intrapessoais: Flexibilidade; autodidatismo; curiosidade.
- Negociação; comunicação; cooperação. Técnicas: Capacidade de estabelecer relações de causalidade entre decisão e resultados financeiros.
Trabalho de Conclusão de Curso
Corpo Docente
Coordenação Geral
Prof. Dr. Claudio Felisoni de Angelo
Criador e Idealizador do PROVAR e Professor Titular da FEA – USP
Coordenador do Curso
Prof. Marcos Piellusch
Coordenador de cursos – Pós-graduação
Telefone/WhatsApp: (11) 3894-5004
E-mail: cursoslabfinprovar@fia.com.br
Destaque-se e construa uma carreira sólida
Você se desenvolve como profissional em uma das melhores escolas de negócios do mundo
com um custo-benefício sem comparação!
Valor do curso à vista:
R$ 16.200,00
Valor do curso parcelado:
24 x R$ 723,00
Valor à vista c/ desconto empresas:
R$ 11.340,00
Valor parcelado com desconto empresas:
24 x R$ 506,00
(*) Reajuste anual IPCA e em caso de deflação o valor da parcela continua inalterada.
Caso possua um cupom de desconto, insira-o no formulário abaixo.
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Atendimento
Telefônico – de segunda a sexta-feira, das 9h às 20h.
Email – cursoslabfinprovar@fia.com.br
FIA – Unidade Alameda Santos
ATENDIMENTO PRESENCIAL – SECRETARIA ACADÊMICA
de segunda a sexta-feira, das 9h às 20h.
Al. Santos, 1.293 – 1º andar – Jardim Paulista, São Paulo – SP, 01419-002
REDES SOCIAIS:
O LABFIN.PROVAR é o resultado da fusão, em 2008, de dois centros de referência em pesquisa, consultoria e educação executiva da Fundação Instituto de Administração (FIA), uma das melhores escolas de negócio do mundo.
FUNDACAO INSTITUTO DE ADMINISTRACAO | CNPJ: 44.315.919/0001-40